近日，中國(guo)人民銀(yin)行(xing)發布(bu)《貴金(jin)屬和寶石從(cong)(cong)業(ye)機構(gou)反(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)和反(fan)恐怖融資(zi)管理辦法(fa)》（下(xia)稱《辦法(fa)》），明確提(ti)出“從(cong)(cong)業(ye)機構(gou)開展人民幣(bi)(bi)(bi)10萬(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)(shang)（含(han)(han)10萬(wan)元(yuan)(yuan)）或者(zhe)等(deng)(deng)值外幣(bi)(bi)(bi)現金(jin)交易(yi)(yi)的，應(ying)(ying)當根據本辦法(fa)規定(ding)履行(xing)反(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)義(yi)務。”“客戶單(dan)筆或者(zhe)日累計(ji)金(jin)額(e)(e)人民幣(bi)(bi)(bi)10萬(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)(shang)（含(han)(han)10萬(wan)元(yuan)(yuan)）或者(zhe)等(deng)(deng)值外幣(bi)(bi)(bi)現金(jin)交易(yi)(yi)的，從(cong)(cong)業(ye)機構(gou)應(ying)(ying)當按照規定(ding)在交易(yi)(yi)發生之日起(qi)5個工作(zuo)日內向中國(guo)反(fan)洗(xi)(xi)錢(qian)監測分析中心提(ti)交大(da)額(e)(e)交易(yi)(yi)報告(gao)。”等(deng)(deng)要求(qiu)。

貴金屬交(jiao)易(yi)存在交(jiao)易(yi)金額大、現金交(jiao)易(yi)比例高等(deng)特點，國際社會(hui)普(pu)遍將(jiang)其視為洗錢(qian)和恐(kong)怖融(rong)資高風(feng)險(xian)領域。上(shang)述《辦法》自2025年8月1日(ri)起正式施(shi)行，旨在通(tong)過建立系統化監管框架，防(fang)范貴金屬與寶石交(jiao)易(yi)領域的洗錢(qian)及恐(kong)怖融(rong)資風(feng)險(xian)。

《辦法》明確，貴金(jin)(jin)(jin)屬是(shi)指黃金(jin)(jin)(jin)、白銀、鉑金(jin)(jin)(jin)等及其鑄幣、標準條錠、制品、中(zhong)間產品和精煉(lian)后的(de)(de)原材(cai)料等；寶石(shi)是(shi)指鉆石(shi)、玉(yu)石(shi)等天然寶石(shi)的(de)(de)各類原材(cai)料及首(shou)飾、制品實(shi)物形態。《辦法》要求的(de)(de)轄區內貴金(jin)(jin)(jin)屬和寶石(shi)從業(ye)(ye)機構包括：上海黃金(jin)(jin)(jin)交(jiao)易所、中(zhong)國黃金(jin)(jin)(jin)協(xie)會、中(zhong)國珠寶玉(yu)石(shi)首(shou)飾行(xing)業(ye)(ye)協(xie)會、上海鉆石(shi)交(jiao)易所等會員(yuan)單(dan)位(wei)或成員(yuan)單(dan)位(wei)。

《辦法》規定，從業機構應當根(gen)據(ju)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)洗(xi)錢風險(xian)狀況(kuang)在(zai)交(jiao)易開(kai)始前(qian)或(huo)者交(jiao)易結束前(qian)完成客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)盡職(zhi)調(diao)(diao)查。有(you)下列(lie)情形(xing)之一(yi)的(de)(de)，從業機構應當勤勉盡責，遵循(xun)“了解你的(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)”原則，根(gen)據(ju)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)特征和交(jiao)易活動(dong)的(de)(de)性質、洗(xi)錢風險(xian)狀況(kuang)，開(kai)展(zhan)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)盡職(zhi)調(diao)(diao)查。這些情形(xing)包括：客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)單筆或(huo)者日累(lei)計金額人(ren)民(min)幣(bi)10萬元以(yi)上（含10萬元）或(huo)者等值(zhi)外幣(bi)現金交(jiao)易；有(you)合(he)理理由懷疑客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)及其交(jiao)易涉嫌洗(xi)錢活動(dong)；對(dui)先前(qian)獲得的(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)身份(fen)資料的(de)(de)真實性、有(you)效性、完整(zheng)性存(cun)在(zai)疑問。（摘自(zi)逐浪新聞網）